新加坡2024年11月4日/美通社/——今天，花旗（Citi）和富达国际（Fidelity International）宣布了一种链上货币市场基金（MMF）的概念验证，该基金具有数字外汇（FX）掉期解决方案，可演示实时结算。该解决方案将在11月6日至8日举行的新加坡金融科技节2024上，在新加坡金融管理局（MAS）的展台[1]上展示。

　　突破性链上解决方案

　　这种创新的链上解决方案可以使投资者以不同货币进行无缝和实时的多资产头寸结算。

　　成功测试的解决方案-带有嵌入式数字外汇掉期的代币化MMF -有可能实现更快，无缝的资金头寸管理，消除延迟并提高效率。

　　它还可以使投资者获得外国现金基金的更高收益，同时实时管理流动性和外汇风险。例如，持有非美元营运资金的公司财务主管可以投资以美元计价的mmf (USD mmf)，以增强投资组合的多元化和收益潜力，同时确保持续的经营流动性。

　　这一概念验证是花旗与富达国际（Fidelity International）合作的结果。它成功地表明，该解决方案可以在链上运行更快、可编程的多资产交易，这是目前传统市场基础设施无法实现的。

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　　花旗和富达国际探索了智能合约，以同步模拟外汇掉期结算和模拟MMF代币的发行/赎回，利用互操作性协议连接不同的网络。他们还测试了内置的基金代币标准，旨在确保在整个基金生命周期中遵守链上权限。

　　代币化mmf的巨大潜力

　　代币化是指在区块链上创建代币，以记录有关基础资产和负债的信息，包括其属性或特征、状态、交易历史和所有权[2]。代币化mmf预计将成为增长最快的数字资产类别，到2030年将达到4000亿美元[3]。USD mmf的发行者数量众多，资产管理规模超过6.1万亿美元[4]。

　　为了获得美元mmf，同时降低外汇风险，非美元投资者目前分别预订和手动对账外汇套期保值。这可能会造成摩擦、时间不匹配和外汇交易风险。结算延迟还会妨碍精确、实时的流动性管理。使用数字外汇掉期进行代币化的mmf可能会实现更快、近乎即时的交易，并提高流动性和效率。

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　　花旗和富达国际的合作是在MAS的Project Guardian下进行的，Project Guardian是政策制定者和主要行业参与者之间的全球合作，旨在通过资产代币化提高金融市场的流动性和效率。

　　花旗外汇销售全球主管Sam Hewson表示：“随着代币化在资本市场的不断发展，我们看到了一个潜在的未来，投资者可以在多个分布式账本技术平台上以不同的货币实时交易和结算数字资产。外汇市场可以使投资者快速有效地获得全球数字资产，并及时提供流动性。这种创新还可以为实现更广泛的目标（如投资组合多样化和风险管理）提供潜在的机会。”

　　富达国际APACxJ分销数字主张和伙伴关系主管Emma Pecenicic表示：“富达国际致力于探索资产代币化的现实应用。我们的目标是开发切实可行的方法，以提高资本效率，实现金融服务的民主化，并为我们的客户带来价值。作为一家全球资产管理公司，我们很高兴能与花旗这样的合作伙伴合作，探索这种带有数字外汇（FX）掉期解决方案的链上货币市场基金等技术创新，以更好地了解它可以带来的效率，并帮助建立代币化基金的最佳实践和标准，以造福投资者。”

　　花旗数字资产全球主管兼市场战略投资国际主管Deepak Mehra表示：“我们将继续与客户合作，并在我们的市场业务中探索区块链用例。虽然目前的解决方案测试了以外币计价的代币化mmf的结算，但未来可能会扩展基础技术，以提高效率并实现与其他代币化资产的兼容性。”

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　　关于花旗

　　花旗是具有跨境需求的机构的卓越银行合作伙伴，是财富管理领域的全球领导者，也是美国本土市场有价值的个人银行。花旗在180多个国家和司法管辖区开展业务，为企业、政府、投资者、机构和个人提供广泛的金融产品和服务。

　　更多信息请访问www.citigroup.com | X: @Citi | metaedIn: www.metaedin.com/company/citi | YouTube: www.youtube.com/citi | Facebook: www.facebook.com/citi

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　　一个关于富达国际

　　富达国际为全球280多万客户提供投资解决方案、服务和退休专业知识。作为一家拥有50年历史、以目标为导向的私人控股公司，我们从一代人的角度考虑问题，并进行长期投资。我们在超过25个地区开展业务，总资产达8613亿美元，客户包括中央银行、主权财富基金、大型企业、金融机构、保险公司和财富管理公司，以及个人。

　　我们的全球平台解决方案业务为个人、顾问和雇主提供世界级的投资选择、第三方解决方案、管理服务和养老金指导。连同我们的投资解决方案和服务业务，我们代表客户投资5967亿美元。通过将我们的资产管理专业知识与我们的工作场所和个人投资解决方案相结合，我们共同努力建立更好的金融未来。数据截至2024年6月30日。更多信息请访问fidelityinternational.com

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