爱尔兰的住房供应预计将在明年增加，但建筑成本的持续上涨仍将是主要的负担能力问题。

　　这些发现是爱尔兰银行与支付联合会(BPFI)今天发布的今年第三季度最新住房监测报告的一部分。

　　报告指出，今年住房产量的增加有助于缓解住房通胀，因为今年住房完工量“显著”增加。

　　截至9月份，平均住宅房地产价格上涨了1.4%，而2022年9月的年增长率为10.8%。

　　截至今年9月的12个月里，有近31,600套新住宅完工，而截至2022年9月的12个月里约有27,500套。

　　与此同时，今年第三季度有近8500套住宅完工，其中都柏林占所有完工的42.2%，公寓完工的80.8%。

　　2023年前10个月的房屋开工量也比2022年同期高出17%，截至2023年10月的12个月里开工量为30,744套。

　　BPFI表示，“看到房屋开工数量继续增加令人鼓舞”。

　　它补充说，这“为2024年的完工水平提供了一个良好的管道，可能超过3.2万套”。

　　从中长期来看，截至2023年9月的12个月内，约有37,600个房屋单位获得规划许可。

　　然而，增加的建筑成本可能会导致负担能力问题。

　　从2019年底到2023年第三季度，建筑成本增加了近23%。

　　2015年至2019年同期的增幅仅为9%。

　　BPFI首席执行官布莱恩·海耶斯(Brian Hayes)表示:“过去几年，平均房价的增长速度超过了潜在购房者的收入增长速度。”

　　他补充说:“在建造更多房屋的同时，监测该行业的成本挑战将是很重要的，这样才能为潜在购房者提供更好的负担能力。”

　　BPFI称，尽管生活成本面临挑战，但抵押贷款活动仍具有“弹性”。

　　布莱恩?海斯表示:“在今年年初，人们预计住房和抵押贷款需求可能会受到负面影响，原因是住房和一般生活成本上涨导致家庭购买力下降，以及未来更广泛经济的不确定性。”

　　然而，他表示，抵押贷款活动“保持弹性”，截至2023年10月的12个月内，抵押贷款批准价值达到147亿欧元，获得近5.2万笔批准。

　　尽管2023年第三季度抵押贷款提取量同比下降了21.8%，但Hayes表示，这“主要是由于转换活动的显著下降”。

　　再抵押贷款或转换活动同比下降78%，是自2017年以来第三季度的最低水平。

　　Hayes还指出，“首次购房者在2023年第三季度减少了7000多笔抵押贷款，这是自2007年以来第三季度的最高数量”。