摩根士丹利美邦（Morgan Stanley Smith Barney）将支付1500万美元罚款，这是与美国证券交易委员会（sec）达成和解的一部分。这四名金融顾问窃取了咨询客户和经纪客户数百万美元的资金。

　　周一晚间宣布的和解协议还与该公司未能采取旨在防止和发现此类盗窃的政策和程序有关。

　　SEC的命令称，MSSB未能采取和实施合理设计的政策和程序，以防止其财务顾问使用两种未经授权的第三方支付形式，即自动清算所支付和某些现金电汇模式，从客户账户中挪用资金。该命令称，位于德克萨斯州和加利福尼亚州的财务顾问未经授权，从客户或客户的账户向自己或为自己的利益进行了数百次转账。

　　摩根士丹利于2009年与花旗集团（Citigroup）旗下的美邦（Smith Barney）成立了一家合资企业，并于2013年彻底收购了美邦。

　　美国证券交易委员会表示，至少在2022年12月之前，MSSB没有政策或程序来筛选外部发起的ACH支付指令，以检测分配给该账户的财务顾问与ACH支付指令中列出的受益人同名的情况。因此，在2015年5月至2022年7月期间，该公司没有发现数百起未经授权的ACH转账，这些转账来自其客户或客户的账户。

　　“保护投资者资产是每家金融服务公司的基本职责，” SEC执法部门代理主管Sanjay Wadhwa在一份声明中表示。“今天的决议还考虑到该公司向委员会工作人员提交的几份自我报告，以及与委员会工作人员的实质性合作，以及它的补救努力，包括赔偿财务顾问的受害者，并聘请一名合规顾问对相关政策和程序进行全面审查。”

　　除了1500万美元的罚款外，MSSB既不承认也不否认SEC的调查结果，还同意了一项停止令、一项谴责和某些承诺，包括让合规顾问审查客户和客户账户中所有形式的第三方现金支出。

　　“这些都是孤立的事件，每一起都发生在几年前。我们非常重视这些事件，并与外部专家合作，加强了我们的控制框架，”摩根士丹利发言人在一份电子邮件声明中表示。“我们为把客户放在第一位而感到自豪，在每一个案例中，当我们得知不法行为时，我们都会进行内部调查，解雇不法行为者，向有关当局报告他们，并与受影响的客户合作，赔偿他们受到的任何伤害。”